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 종합자산관리(Insurance
Financial Planning)이란? |
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고객의 종합적인 재무설계 과정을 의미한다. 즉 고객의 재무목표를 구체화하여 결정하고 이를 달성하기 위하여
가장 효과적인 전략과 방법을 선택할 수 있도록 계획을 체계화 하는 과정이다.
이를 위해서는
① 고객과의 상담을 통하여 고객의 니즈와 인생의 목표 등에 관한 정보를 수집·분석하고,
② 고객의 현 자산, 재무상태 등을 파악한 후 고객과 함께 재무목표를 검토·설정하여 고객이 자산을 종합적으로
활용할 수 있는 설계방안을 마련하며,
③ 고객이 이를 실행할 수 있도록 조언을 함과 동시에 그 목적에 맞도록 지속적인 보완작업과 모니터링을 실시하는
과정이라 할 수 있다. |
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| 종합자산관리사(Insurance
Financial Planner)란? |
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고객의 재무상태 및 투자성향 등을 수집·분석하고 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나 전반적인 재무설계를
하여 그 실행을 돕는 재무관리전문가(IFP)로 협회에 등록된 자를 말한다.
종합자산관리사 자격 취득시 변액보험판매관리사 자격증을 동시 수여하는 보험에 특화된 보험전문 FP자격을 IFP라고
한다.
종합자산관리(Insurance Financial Planning)의 필요성
① 금융시장 위험성 증대
- 금융상품의 다양화 → 선택에 따른 위험성 증대
- 금융기관의 도산 → 자산의 안전성 저하
② 다양한 투자상품 등장 및 자산배분 비중의 확대
- 저금리 지속으로 투자상품 중심의 자산배분 활성화
- 변액보험(VAL, 변액종신, VL)중심의 투자형 보험상품 등 선호
③ 저금리 상태 지속
- IMF이후 금리의 지속적 하락
- 저금리의 장기화 → 금융자산의 가치 하락
- 실질금리 마이너스상태, 단순하게 금리를 활용한 자산증식 불가능
④ 소득의 불안정
- 종신고용제의 붕괴 : 평생직장의 개념이 무너져 소득의 지속성 보장 불가
- 기업도산과 구조조정 : IMF 이후 기업도산과 구조조정으로 인한 고용불안 지속
⑤ 외국계 금융기관의 Retail Banking 진출 가속화
- VIP시장 등 특회된 마케팅을 통한 외국계 금융기관의 Retail Banking 확대
- 국내 금융기관의 부실 등으로 Global Standard라는 공신력을 가진 외국계 금융기관에 대한 선호도
증가
⑥ 저출산, 노령화 시대의 가속화 및 노후생활 불안
- 인간수명의 연장에 따른 노후생활기간의 장기화
- 국민연금 등 공적연금제도의 불안정
- 사회보장제도의 미비로 노후생활에 대한 부담
⑦ 고객의 Needs 변화
- 전 금융상품을 대상으로 한 종합적인 컨설팅 니즈세금, 부동산 등 부가적인 서비스에 대한 욕구 확대
- 저금리 지속으로 투자상품에 대한 니즈 강화 |
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[3-26] 7회
IFP자격시험
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| [7-9] 8회
IFP자격시험 |
| [11-19] 9회
IFP자격시험 |
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[자격취득과정]
[온라인강의실]과 [강의신청]에 대한 안내 |
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[보험판매향상과정]
보험 판매를 향상하는데 목적이 있습니다. |
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